Bankmutaties en transacties importeren

Methode #1 Automatische bankkoppeling

Automatische bankkoppeling via Unifiedpost, tegenwoordig Banqup

Bonus: Historisch overzicht

Alle bankmutaties die met de automatisch PSD2-bankkoppeling geïmporteerd zijn zullen in een historisch overzicht inzichtelijk zijn. Dit is extra praktisch omdat de meeste banken vaak maar ongeveer 12 tot 24 maanden aan historische gegevens aanleveren.

Als er gebruik gemaakt wordt van de automatische bankkoppeling met Acumulus kan het historisch overzicht teruggevonden worden via:

• Overzichten
  • Mutaties importeren en verwerken
    • Knop: Transactiearchief PSD2 bankkoppeling

Lees onze pagina over het activeren van de automatische bankimport als extra gemak gewenst is.

Methode #2 Zelf importeren

Bijna elke ondernemer gebruikt één of meer zakelijke bankrekeningen. Om de transacties van deze bankrekeningen zo eenvoudig mogelijk naar uw boekhouding over te zetten heeft Acumulus voor elke bank een speciaal importprofiel ontwikkeld. Het beperkt zich niet alleen tot banken, ook voor externe systemen van alle gangbare betaalproviders, pinapparaten en en creditcards is er een importprofiel voor de mutaties/transacties.

Bestand downloaden

Omdat elke bank of extern systeem een eigen omgeving kent is het buiten de scope van deze handleiding om aan te geven hoe bijvoorbeeld bij ING of ABN een bestand gedownload moet worden.

Hanteer in elk geval onderstaande vuistregels:

• Selecteer in de omgeving van de bank de rekening die u wilt importeren
• Selecteer nooit meer dan 1 rekening.
• Kies een overzichtelijke periode. Bijvoorbeeld een kalendermaand.
• Probeer het aantal bankmutaties te beperken tot maximaal 1000.
• Kies niet voor PDF, maar een tekstformaat zoals CSV, TAB, TXT, of eventueel CAMT.053 of MT940.
• Sla het bestand ongeopend op. Een eigen spreadsheet programma wil nog wel eens de opmaak verstoren.

Bestand uploaden in Acumulus

Volg onderstaand stappenplan in Acumulus en u zult merken dat de verwerking heel prettig en gecontroleerd verloopt.

Uploaden en importeren in Acumulus gaat als volgt:

• Overzichten
  • Mutaties importeren en verwerken
    • Knop: Bestand importeren

Een kleine dialoog verschijnt waarin het bestand geüpload kan worden. Kies daarnaast het bijbehorende importprofiel en de rekening in Acumulus waar de (bank)transacties betrekking op hebben.

Kies vervolgens voor: Bestand importeren

Ingebouwde importprofielen

Acumulus kent al vele jaren ondersteuning voor een altijd groeiend aantal importprofielen. Mocht een bank, creditcard, betaalprovider er niet bij staan dan maken we met veel plezier een extra importprofiel voor iedereen die hier gebruik van wil maken.

In Acumulus ingebouwde importprofielen van banken

Vanzelfsprekend worden de profielen up-to-date gehouden mocht een bank besluiten om de opmaak te wijzigen.

• ABN AMRO
• American Express
• ASN Bank
• BNG
• Bunq
• ICS Creditcards
• ING Bank en creditcard
• KNAB
• Moneyou
• N26
• Rabobank
• Regiobank
• Revolut
• SNS
• Triodos Bank
• Van Lanschot

In Acumulus ingebouwde importprofielen van betaalproviders en pin-leveranciers

Voor ondernemers die werken met betaalproviders of pinapparaten is er ondersteuning voor onderstaande producten in Acumulus.

• Buckaroo
• Gekko
• Mollie
• MultiSafePay
• MyPos
• Pay
• Paypal
• PayPro
• Rabo SmartPin
• Sepay
• Sisow
• Skrill
• Stripe
• Sumup
• Wise
• Zettel

Universeel formaat – Acumulus standaard

U kunt ook zelf een CSV-bestand maken. Hiervoor is een speciaal importprofiel genaamd “Acumulus standaard” beschikbaar.

Het “Acumulus standaard”-profiel kent vijf kolommen:

1. datum;
2. rekening;
3. tegenrekening;
4. bedrag;
5. omschrijving.

Datum

Formaat: DD-MM-JJJJ (bijvoorbeeld 08-04-2025)

Rekening

Het nummer of IBAN van de rekening waar de mutatie betrekking op heeft. Dit veld is niet verplicht, maar is praktisch om op te geven als deze data wel bekend is.

Tegenrekening

Het nummer of IBAN van de tegenrekening. Dit veld is niet verplicht, maar is praktisch om op te geven als deze data wel bekend is.

Bedrag

Opmaak: 1200,75. Gebruik een komma als decimaalteken. Gebruik geen scheiding voor duizendtallen. Gebruik voor bijschrijvingen positieve bedragen en voor afschrijvingen negatieve bedragen (minteken voor het bedrag).

Omschrijving

Vrij veld voor omschrijving. Niet verplicht maar wel aan te raden.

Kenmerken CSV-bestand

• Puntkomma (;) als scheidingsteken tussen de velden/kolommen.
• Veldteksten omsluiten dubbele aanhalingstekens.

Bijvoorbeeld:

"Datum";"Rekening";"Tegenrekening";"Bedrag";"Omschrijving"
"19-03-2025";"NL12BANK012345678";"NL99BANK0987654321";"1230,50";"Factuur 20250042"
"08-04-2025";"NL12BANK012345678";"";"-60,87";"HEMA kantoorartikelen"

Verwerken van mutaties en transacties

Als de transacties in Acumulus zijn opgenomen kunnen deze verwerkt worden. Het is verstandig om dit voor enkele transacties handmatig te doen voordat er over gegaan wordt naar automatische verwerking.

Lees meer hierover in het artikel over het verwerken van (bank)mutaties.