Automatische bankkoppeling gebruiken

Koppeling via service provider

SIEL maakt voor Acumulus gebruik van de diensten van Unifiedpost om de bankgegevens op te halen en af te leveren in de Acumulus-administratie. Unifiedpost is als provider gespecialiseerd in het ontsluiten en beschikbaar maken van bankgegevens van diverse banken volgens de PSD2-richtlijnen.

Toestemming van de rekeninghouder noodzakelijk

Bij deze koppeling hebt u te maken met drie externe partijen:

1. SIEL BV als leverancier van Acumulus
2. De eigen bank
3. Unifiedpost, de serviceprovider die de verbinding verzorgt tussen de eigen bank en Acumulus

De service provider is verplicht uw gegevens te registreren wat betekent dat u zich eenmalig bij hen moet aanmelden. Vervolgens zal de bank om expliciete toestemming vragen voor elke rekening waarvan u de gegevens via de provider wilt importeren in Acumulus.

De service provider is alleen toegestaan de gegevens onbewerkt door te zetten naar Acumulus. Andere doeleinden zijn expliciet uitgesloten.

Kosten en betaling

De kosten voor deze koppeling bedragen 2,95 ex btw per rekening per kalendermaand of deel hiervan. De eerste 90 dagen worden direct afgerekend met een iDEAL-betaling. Over deze kosten wordt geen restitutie verleend. Indien u na deze eerste 90 dagen uw toestemming verlengd (dat is noodzakelijk volgens de PSD2-bepalingen) dan zullen de kosten vanaf dat moment worden meegenomen in de maandelijkse of jaarlijkse automatische afschrijving.

Activeren in detail

Om de automatische bankkoppeling te activeren moeten onderstaande stappen worden doorlopen.

Start vanuit de rekening in Acumulus

• Beheer
  • Rekeningen en Kas
    • Open de rekening die gekoppeld moet worden
      • Zorg dat het IBAN op het eerste tabblad juist is ingevoerd
      • Zorg dat de tenaamstelling op het eerste tabblad juist is ingevoerd

Kies “Opslaan” als er wijzigingen gemaakt zijn aan IBAN of de tenaamstelling en open de rekening opnieuw.

• Open het tabblad “Bankkoppeling”
  • Knop: Automatische koppeling starten

Betaling startperiode

Om de automatische koppeling te starten worden de eerste 90 dagen in rekening gebracht. De betaling gaat verloopt via iDEAL en er kan helaas geen restitutie worden verleend aangezien deze kosten onverminderd bij SIEL in rekening worden gebracht.

Toegang activeren

Als de betaling succesvol afgerond is kan de toegang geactiveerd worden. Normaal gesproken is het een kwestie van seconden, maar het kan zijn dat de verwerking van de betaling enkele minuten op zich laat wachten.

Het meest praktische is om het rekeningoverzicht opnieuw op te halen in Acumulus

• Beheer
  • Rekeningen en Kas

Als de betaling verwerkt is zal onderin het overzicht van alle rekeningen een nieuwe knop verschenen zijn.

• Beheer
  • Rekeningen en Kas
    • Knop: Toegang activeren

Registratie bij Unifiedpost

Met gebruik van deze knop kan de toegang geactiveerd worden. Er wordt dan doorgeleid naar de site van Unifiedpost waar registratie nodig is.

Kies bij Unifiedpost voor registratie via email en registreer als er nog geen eerdere aanmelding plaats gevonden heeft. Verzin een eigen wachtwoord en sla dit veilig op.

Toestemming verlenen bij de bank

Als de registratie gelukt is wordt er automatisch doorgezet naar de omgeving van de bank. Hier wordt de bank door de rekeninghouder zelf geïnformeerd over de toegang en toestemming voor de rekening die gekoppeld moet worden.

Selecteer de betreffende rekening zodra daar om gevraagd wordt en rond de toestemming af volgens de methode die de bank aangeeft.

Belangrijk: Als er eerder rekeningen gekoppeld zijn moeten deze ook geselecteerd worden. Door in deze stap ook de andere rekeningen te selecteren wordt voorkomen dat banken hiervoor de toestemming laten vervallen.

Klaar!

Het kan een paar minuten duren voordat de koppeling door de bank verwerkt is. Maar hierna worden de banktransacties regelmatig automatisch toegevoegd aan Acumulus.

De geïmporteerde transacties zijn terug te vinden in het gebruikelijke overzicht. De historische periode waarvoor mutaties zijn toegevoegd is afhankelijk van de bank. Ook de snelheid waarmee recente mutaties beschikbaar komen is afhankelijk van de bank.

• Overzichten
  • Mutaties importeren en verwerken

Verdere verwerking verloopt zoals gebruikelijk.

Live banksaldo

Het live banksaldo is in Acumulus terug te vinden op 2 plekken:

1. In het status-overzicht op het Acumulus-dashboard
2. In het beheerscherm van de rekeningen